ਭਾਵੇਂ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ 6% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਆਈ ਹੈ, ਪਰ SIP ਰਾਹੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਤਰੱਕੀ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਅੰਕੜਿਆਂ ਅਨੁਸਾਰ, SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਡਿੱਗਦੇ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟਾਂ ਦੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 9% ਤੱਕ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਵੀ 6% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, SIP ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਅਜਿਹੀ ਨਿਰਾਸ਼ਾ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਨਹੀਂ ਕਰਨਾ ਪਿਆ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ 27 ਸਤੰਬਰ ਨੂੰ ਸਿਖਰ ‘ਤੇ ਸੀ। ਉਦੋਂ ਤੋਂ, ਸੈਂਸੈਕਸ ਅਤੇ ਨਿਫਟੀ ਵਿੱਚ 6% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇਖੀ ਗਈ ਹੈ। ਆਓ ਇਹ ਵੀ ਦੱਸੀਏ ਕਿ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਅਤੇ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ SIP ਬਾਰੇ ਡੇਟਾ ਨੇ ਕੀ ਪ੍ਰਗਟ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸੰਸਥਾਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ (FII) ਨੇ ਉੱਚ ਮੁੱਲਾਂਕਣ, ਹੋਰ ਬਿਹਤਰ ਵਿਕਲਪਾਂ, ਘਟਦੀ ਆਮਦਨੀ ਵਾਧੇ ਅਤੇ ਭੂ-ਰਾਜਨੀਤਿਕ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ ਭਾਰਤੀ ਸਟਾਕ ਖਰੀਦਣਾ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਅੰਕੜੇ ਦਰਸਾਉਂਦੇ ਹਨ ਕਿ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਇਸ ਸਾਲ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਤੋਂ ₹1.50 ਲੱਖ ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਰਕਮ ਵਾਪਸ ਲੈ ਲਈ ਹੈ। ਇਹ ਅੰਕੜਾ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਲਗਭਗ ₹2 ਲੱਖ ਕਰੋੜ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਕਾਰਨ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਸੈਂਸੈਕਸ ਅਤੇ ਨਿਫਟੀ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 6% ਦੀ ਗਿਰਾਵਟ ਆਈ ਹੈ। ਸੈਂਸੈਕਸ ਅਤੇ ਨਿਫਟੀ ਵਿੱਚ ਇਸ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕਾਫ਼ੀ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ, ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਹਿੱਸਾ ਹੈ ਜਿਸਨੂੰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਫਾਇਦਾ ਹੋਇਆ ਹੈ: SIP ਰਾਹੀਂ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ। ਖਾਸ ਤੌਰ ‘ਤੇ, 27 ਸਤੰਬਰ, 2024 ਨੂੰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਸਿਖਰ ‘ਤੇ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਹੁਣ ਤੱਕ 9% ਦਾ ਵਾਧਾ ਕੀਤਾ ਹੈ।
ET ਦੀ ਇੱਕ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇੱਕ ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਉਪਲਬਧ ਸਾਰੇ 32 ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਨਾਲ ਪੂਰੀ ਕਹਾਣੀ ਦਾ ਖੁਲਾਸਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। Nifty50 ਦੇ ਘੱਟ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਦੇ ਨਾਲ, ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ 6% ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ। ਸਭ ਤੋਂ ਖਰਾਬ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਫੰਡ, JM ਲਾਰਜਕੈਪ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦਾ 10.6% ਗੁਆ ਦਿੱਤਾ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮੋਤੀਲਾਲ ਲਾਰਜਕੈਪ ਫੰਡ ਨੇ ਵੀ ਸਿਰਫ 2.2% ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ। ਦਰਅਸਲ, ਇਹ 32 ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਫੰਡ ਸੀ ਜਿਸਨੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਕਾਰਾਤਮਕ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ।
ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, SIP ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬਿਲਕੁਲ ਵੀ ਨਿਰਾਸ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੇ ਔਸਤਨ 4% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਵਾਧਾ ਦੇਖਿਆ ਹੈ। ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡ – ਨਿਪੋਨ ਇੰਡੀਆ ਲਾਰਜਕੈਪ ਫੰਡ – ਨੇ SIP ਰਾਹੀਂ ਲਗਭਗ 9% ਦੀ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ, ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ SIP ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਸਿਖਰ ‘ਤੇ ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਹੋਵੇ। ਇਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਬੁਰਾ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਲਾਰਜ-ਕੈਪ ਫੰਡ – JM ਲਾਰਜਕੈਪ ਫੰਡ, ਜਿਸਨੇ ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ 10.6% ਗੁਆ ਦਿੱਤਾ – ਨੇ ਫਿਰ ਵੀ SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਮਾਮੂਲੀ ਪਰ ਸਕਾਰਾਤਮਕ 0.5% ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ। ਇਹ ਦੱਸਦਾ ਹੈ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਰੁਪਿਆ-ਲਾਗਤ ਔਸਤ SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਹੱਕ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕੀਤਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਫੈਲਾ ਕੇ ਅਤੇ ਕਈ ਪੱਧਰਾਂ ‘ਤੇ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਕਰਕੇ ਬਾਜ਼ਾਰ ਨੂੰ ਸਮਾਂ ਨਾ ਦੇਣ ਦੀ ਚੋਣ ਕੀਤੀ। SIP ਨੇ ਚੁੱਪਚਾਪ ਇਕੁਇਟੀ ਲਈ ਇੱਕ ਮਾੜੇ ਸਾਲ ਨੂੰ ਪੈਸਾ ਕਮਾਉਣ ਦੇ ਮੌਕੇ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਕੋਟਕ ਮਹਿੰਦਰਾ ਐਸੇਟ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਦੇ ਪ੍ਰਧਾਨ ਅਤੇ ਮੁੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਧਿਕਾਰੀ ਹਰਸ਼ ਉਪਾਧਿਆਏ ਨੇ ਇੱਕ ET ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਹੈ ਕਿ SIP ਰੁਪਿਆ-ਲਾਗਤ ਔਸਤ ਦੁਆਰਾ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਅਸਥਿਰ ਜਾਂ ਸੀਮਾ-ਬੱਧ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ, SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੀਮਤ ਬਿੰਦੂਆਂ ‘ਤੇ ਖਰੀਦਦਾਰੀ ਕਰਕੇ ਲਾਭ ਉਠਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਸਮੇਂ ਦੇ ਨਾਲ ਸੁਚਾਰੂ ਰਿਟਰਨ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਮੁਲਾਂਕਣਾਂ ਪ੍ਰਤੀ ਵਧੇਰੇ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, SIP ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਲਚਕਤਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਜਦੋਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਰੁਝਾਨਾਂ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
