ਦੇਸ਼ ਭਰ ਦੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਫੈਸਲਾ ਲਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਤਸਦੀਕ ਨਿਯਮਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਨਵੇਂ ਫੈਸਲੇ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕਾਂ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਹੁਣ ਔਨਲਾਈਨ ਦੀ ਬਜਾਏ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਸਰੀਰਕ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜਿਹੜੇ ਲੋਕ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਔਨਲਾਈਨ ਅਰਜ਼ੀ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਹੁਣ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਬੁਲਾ ਕੇ ਜਾਂ ਆਪਣੇ ਰਿਲੇਸ਼ਨਸ਼ਿਪ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਘਰ ਜਾ ਕੇ ਖਾਤਾ ਧਾਰਕ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਕਰਵਾ ਕੇ, ਖਾਤੇ ਦੀ ਸਰੀਰਕ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਤਸਦੀਕ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ।
ਖਾਤਾਧਾਰਕਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਚੋਰੀ ਅਤੇ ਜਾਅਲੀ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਵੱਧ ਰਹੀ ਗਿਣਤੀ ਦੇ ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਆਪਣੇ ਤਸਦੀਕ ਨਿਯਮਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਾਅ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਔਨਲਾਈਨ ਤੋਂ ਭੌਤਿਕ ਤਸਦੀਕ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀ ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰੇਗੀ, ਪਰ ਜਾਅਲੀ ਖਾਤਿਆਂ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਦੀ ਵੱਧ ਰਹੀ ਗਿਣਤੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹੀ ਜਿਹੀ ਪਿੱਛੇ ਹਟ ਜਾਵੇਗੀ। ICICI ਬੈਂਕ, HDFC ਬੈਂਕ, ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ, ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਬੜੌਦਾ ਨੇ ਹੁਣ ਡਿਜੀਟਲਾਈਜ਼ੇਸ਼ਨ ਨੂੰ ਰੋਕ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।
ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਨਵੇਂ ਨਿਯਮ ਲਾਗੂ ਕਰਨੇ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤੇ ਹਨ।
ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਹੁਣ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕ ਕਰਵਾਉਣ ਲਈ ਆਪਣੀ ਨਜ਼ਦੀਕੀ ਸ਼ਾਖਾ ਵਿੱਚ ਜਾਣ ਲਈ ਕਹਿਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਤਸਦੀਕ ਕਰਵਾਉਣ ਲਈ ਗਾਹਕਾਂ ਕੋਲ ਵੀ ਭੇਜਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਦੇ ਸਮੇਂ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣੋ (KYC) ਪ੍ਰੋਟੋਕੋਲ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ। ICICI ਬੈਂਕ ਨੇ ਇੰਸਟਾ-ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀ ਸੇਵਾ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਸਿਰਫ਼ ਤਨਖਾਹ ਖਾਤੇ ਹੀ ਔਨਲਾਈਨ ਖੋਲ੍ਹੇ ਜਾ ਸਕਦੇ ਹਨ; ਹੋਰ ਖਾਤਿਆਂ ਲਈ, ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਅਧਿਕਾਰੀ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਲਈ ਗਾਹਕ ਦੇ ਘਰ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
2024 ਵਿੱਚ ICICI ਬੈਂਕ, ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਬੜੌਦਾ, ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਅਤੇ ਸਟੇਟ ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਇੰਡੀਆ ਵੱਲੋਂ ਖੋਲ੍ਹੇ ਗਏ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੇ ਕਈ ਮਾਮਲੇ ਸਾਹਮਣੇ ਆਏ। ਇਨ੍ਹਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਧੋਖਾਧੜੀ ਨਾਲ ਪੈਸੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਇਨ੍ਹਾਂ ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਔਨਲਾਈਨ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਸਖ਼ਤ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਬੈਂਕ ਸ਼ਾਖਾਵਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਆਪਣੇ ਅਧਿਕਾਰ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਹਨ। ਹੋਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਖਾਤੇ ਸਬੰਧਤ ਸ਼ਾਖਾ ਦੁਆਰਾ ਖੋਲ੍ਹੇ ਜਾਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਹੁਣ ਤੱਕ, ਬੈਂਕਾਂ ਨੇ ਬਚਤ ਅਤੇ ਚਾਲੂ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ ਹੈ, ਪਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੇ ਡਿਜੀਟਲ ਬੈਂਕਿੰਗ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਬਚਤ ਖਾਤੇ ਖੋਲ੍ਹਣ ਵੇਲੇ ਵੀ ਤਸਦੀਕ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੋ ਗਈ ਹੈ।
